Fon Yönetim Ücreti Nasıl Hesaplanır?

Yatırım fonlarında yönetim ücreti hesaplaması günlük olarak yapılır ve fon fiyatına yansıtılır.

Fon yönetim ücreti, fonun toplam değeri üzerinden hesaplanır ve genellikle yıllık oran olarak belirtilir. Ancak bu ücret günlük olarak tahsil edilir.

Hesaplama şöyle yapılır: Yıllık yönetim ücreti oranı 365'e bölünerek günlük oran bulunur. Ardından bu günlük oran, o günkü toplam fon değeri ile çarpılarak günlük yönetim ücreti hesaplanır.

Örnek hesaplama yapalım: Yıllık %2 yönetim ücreti olan 1 milyon TL değerindeki bir fonda günlük yönetim ücreti şöyle bulunur:

  • Günlük oran: %2 ÷ 365 = %0,00548
  • Günlük ücret: 1.000.000 TL × %0,00548 = 54,8 TL

Bu hesaplanan tutar, fon toplam değerinden düşülerek yatırımcıların paylarına yansıtılır. Yatırımcılar bu ücreti ayrıca ödemez, doğrudan fon değerinden kesilir.

Yönetim ücreti hesaplaması otomatik olarak yapılır ve fon fiyatına yansıtılır. Bu nedenle yatırımcılar tarafından görünmez bir maliyettir.

Bazı fonlarda sabit yönetim ücreti yerine performansa dayalı ücretlendirme de bulunabilir. Bu durumda baz ücrete ek olarak, fonun belirlenen kıyaslamayı aşması durumunda ek ücret alınır.

Hesaplama Yöntemleri ve Etkenleri

Yönetim ücreti hesaplamasında kullanılan başlıca yöntemler:

  • Sabit oran yöntemi
  • Kademeli azalan oran yöntemi
  • Performansa dayalı yöntem

Hesaplamayı etkileyen faktörler şunlardır:

  • Fonun türü ve karmaşıklığı
  • Yönetim şirketinin politikası
  • Piyasa koşulları ve rekabet ortamı
  • Fon büyüklüğü (bazı fonlarda büyüdükçe oran düşebilir)
Yasal Uyarı Notu: Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, yetkili kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye özel sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler ise genel niteliktedir. Bu tavsiyeler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Bu bilgiler ve görüşler önceden haber vermeksizin değiştirilebilir. Piyasa Gözcüsü (piyasagozcusu.com) bilgilerin ve ifade edilen görüşlerin doğru, eksiksiz ve güncelleştirilmiş olduğuna dair (açıkça ifade edilmiş veya ima edilmiş) hiçbir beyan ve taahhütte bulunmaz. İçerik kesinlikle mali, hukuki, vergi veya diğer konularda bir tavsiye niteliği taşımadığı gibi, tamamen içeriğe dayalı olarak yatırım yapılmamalı veya karar alınmamalıdır. Herhangi bir yatırım konulu karar almadan önce bir uzmandan görüş alınmalıdır.
Sorumluluğun Sınırlandırılması: Piyasa Gözcüsü (piyasagozcusu.com) herhangi bir sınırlandırma olmaksızın, dolaylı, direkt veya bir fiilin sonucu olarak ortaya çıkan zararlar da dâhil olmak üzere her türlü kayıp ve hasarla ilgili sorumluluk kabul etmez.
Çekince: Bu rapor tarafımızca doğruluğu ve güvenilirliği kabul edilmiş kaynaklar kullanılarak hazırlanmış olup yatırımcılara kendi oluşturacakları yatırım kararlarında yardımcı olmayı hedeflemekte ve herhangi bir yatırım aracını alma veya satma yönünde yatırımcıların kararlarını etkilemeyi amaçlamamaktadır. Yatırımcıların verecekleri yatırım kararları ile bu raporda bulunan görüş, bilgi ve veriler arasında bir bağlantı kurulamayacağı gibi, söz konusu kararların neticesinde oluşabilecek yanlışlık veya zararlardan kurum çalışanları ve Piyasa Gözcüsü (piyasagozcusu.com)'nin herhangi bir sorumluluğu bulunmamaktadır. Bu rapordaki her türlü iç ve dış piyasa tablo ve grafikler, bu konularda resmi hizmet veren yetkili üçüncü kişi kurumlardan elde edilmiş olup, Piyasa Gözcüsü (piyasagozcusu.com) tarafından herhangi bir maddi menfaat beklentisi olmaksızın genel anlamda bilgilendirmek amacıyla hazırlanmıştır. Bu raporda bulunan bilgiler belli bir gelirin sağlanmasına yönelik olarak verilmemektedir.